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NederlandsSoftware Gestione del Credito B2B con AI | Esker
Esker unisce dati esterni sul rischio di credito in tempo reale a informazioni interne sul comportamento di pagamento, per ridurre l'esposizione ai crediti inesigibili, prevenire gli ordini bloccati e sostenere una crescita profittevole. Il nostro software di gestione del credito accompagna i team credit lungo un ciclo del credito sempre più complesso, offrendo la velocità e la visibilità richieste dalla finanza moderna.
Trasforma il monitoraggio del rischio di credito in una leva di crescita
In un contesto economico volatile, i team finance devono far crescere l'azienda, ridurre il DSO e proteggere il cash flow, tenendo sotto controllo i rischi finanziari. I processi manuali e i dati frammentati limitano la visibilità, rallentano le decisioni e producono risultati incoerenti. Esker fa della gestione del credito un vantaggio strategico, mitigando i rischi finanziari prima che intacchino la marginalità dell'azienda.
Decisioni di credito più rapide e informate
Riduci i ritardi e migliora la coerenza in tutta l'azienda con un'analisi del rischio basata sull'AI e cicli di approvazione automatizzati.
Visibilità in tempo reale sul rischio di credito
Centralizza dati interni ed esterni per monitorare l'esposizione, anticipare il deterioramento del credito e prendere decisioni informate.
Collaborazione al servizio della crescita
Metti in dialogo finance e vendite con insight e workflow condivisi, trasformando la strategia di gestione del credito in un motore di performance order-to-cash scalabile.
Risultati concreti con la piattaforma Esker per la gestione del rischio di credito
Riduci il DSO e ottimizza il capitale circolante Decisioni di credito rapide e data-driven migliorano il cash flow e rafforzano il capitale circolante dell'azienda.
Riduci gli insoluti fino al 25% Individua prima il rischio di credito e interviene sul credito insoluto prima che si trasformi in perdite significative.
Riduci gli ordini bloccati del 30%
Modelli predittivi e insight sul rischio in tempo reale evitano blocchi ordini superflui e mantengono i ricavi in movimento.
Come funziona il software Esker per la gestione del credito lungo tutto il ciclo
Esker Credit Management offre ai team credit un'unica interfaccia per valutare la situazione dei clienti, gestire le richieste e agire sui segnali di rischio prima che impattino su ordini, cash flow o relazioni commerciali.
01
Digitalizza l'onboarding cliente
Sostituisci moduli, e-mail e fogli Excel con richieste di credito online personalizzabili e white-label, che standardizzano l'onboarding e migliorano la qualità dei dati fin da subito.
02
Centralizza l'intelligence sul rischio cliente
Raccogli dati interni ed esterni in un'unica vista a 360° del cliente: dati ERP, bilanci, informazioni dagli istituti di credito, coperture assicurative, comportamento di pagamento e crediti commerciali aperti.
03
Analizza il rischio con l'AI
Con Esker Synergy AI estrai i dati finanziari, sintetizzi la situazione del cliente, individui i segnali di rischio e ricevi le azioni consigliate.
04
Automatizza decisioni e approvazioni di credito
Applica automaticamente matrici di rischio, scorecard e regole di workflow per calcolare il credit score, suggerire limiti di credito e instradare le approvazioni ai referenti giusti. Le decisioni ordinarie sono automatizzate; le eccezioni restano sotto pieno controllo e conformi alle policy.
05
Monitora il rischio e proteggi il cash flow
Tieni sotto controllo il rischio del cliente e di portafoglio con dashboard e alert in tempo reale su sforamenti dei limiti, cambi di rating, ordini bloccati e altri segnali di allerta precoce.
I risultati dei clienti Esker Credit Management
AI per decisioni di credito più intelligenti
La gestione del credito non si limita all'accesso ai dati: significa prendere le decisioni giuste al momento giusto. Con l'evoluzione dei rischi finanziari, i team finance hanno bisogno di agenti AI intelligenti che supportino attivamente decisioni sicure.
Esker AI Agent per la gestione del credito
- Prioritizza attività e azioni di credito critiche
- Sintetizza la situazione del cliente in pochi secondi
- Evidenzia in tempo reale i principali segnali di rischio di credito
- Suggerisce azioni per decisioni di credito più efficaci
- Aiuta l'analista credit a concentrarsi sulle priorità
Analisi autonoma dei bilanci
- Estrae e analizza automaticamente i bilanci
- Calcola all'istante i principali indicatori finanziari
- Genera sintesi chiare sulle performance
- Accelera le analisi finanziarie fino al 90%
Rischio predittivo e ordini bloccati
- Usa l'AI per individuare prima il rischio di credito
- Identifica proattivamente il profilo di rischio del cliente
- Riduce gli ordini bloccati superflui
- Fornisce alert predittivi sul rischio in tempo reale
Funzionalità chiave di Esker Credit Management
AI agentica per i team credit
Un agente AI specializzato anticipa i rischi, priorizza le attività e semplifica l'analisi finanziaria a supporto del processo di gestione del credito.
Integrazione con istituti di credito e assicurazioni crediti
Connessione via API a credit bureau e assicuratori per arricchire le decisioni con dati esterni in tempo reale e gestire le polizze in modo efficiente.
Scoring del credito e valutazione del rischio avanzati
Costruisci scorecard su misura per valutare il rischio cliente e prendere decisioni coerenti e basate sui dati, in base alle esigenze e ai criteri specifici dell'azienda.
Sblocco e blocco automatico degli ordini
Automatizzi blocchi e sblocchi ordini sulla base della valutazione del rischio in tempo reale e delle policy di credito, riducendo l'intervento manuale.
Vista a 360° sul rischio cliente
In un unico ambiente hai una visione completa di ogni conto: dati interni, indicatori finanziari, comportamento di pagamento e insight dalle attività di recupero, per gestire il rischio e prendere decisioni migliori.
Automatizza le decisioni di credito, monitora il rischio cliente e gestisci i limiti di credito con maggiore sicurezza lungo tutto il ciclo order-to-cash.
EBOOK
Ottimizza insieme credit management e recupero crediti
Allinea i workflow finanziari per proteggere il capitale circolante, mettere in sicurezza i ricavi e ridurre al minimo i crediti verso un cliente ancora in sospeso.
Un credit management per ogni team del ciclo order-to-cash
CFO e responsabili finance
Come Esker ti aiuta
Dashboard globali con visibilità su esposizione creditizia aziendale, compliance alle policy e rischio di portafoglio.
Impatto sul business
Migliora la prevedibilità del capitale circolante, rafforza i controlli interni e sostiene una crescita B2B profittevole.
Credit manager
Come Esker ti aiuta
Standardizza e automatizza le policy di credito, monitora il rischio di portafoglio in tempo reale e ottieni piena visibilità su performance del team e processi decisionali.
Impatto sul business
Rende le decisioni più coerenti, riduce il lavoro manuale e rafforza il controllo sul rischio di credito nell'intero portafoglio.
Credit analyst
Come Esker ti aiuta
Con Synergy Agent priorizzi le attività, analizzi i dati finanziari in automatico e ricevi raccomandazioni contestuali per decidere più in fretta.
Impatto sul business
Meno tempo su attività a basso valore, focus sui conti critici e decisioni di credito più rapide, accurate e coerenti.
Team commerciali
Come Esker ti aiuta
Accedi alle informazioni di credito in mobilità, invii richieste di verifica e collabori senza attriti con il finance grazie a strumenti e workflow condivisi.
Impatto sul business
Cicli di vendita più rapidi, meno frizione con il finance e più contratti chiusi senza aumentare il rischio dell'azienda.
Un credit management connesso a tutto il ciclo order-to-cash
Il processo di gestione del credito è il fondamento di un ciclo order-to-cash efficiente. Con Esker, i team finance dispongono di un sistema unico che collega credito, fatturazione, recupero, cash application e gestione delle deduzioni. Centralizzando dati e processi lungo tutto il ciclo di vita del cliente, Esker elimina i silos, migliora la visibilità e accelera decisioni di credito informate.
Collections Management
Trasforma il comportamento di pagamento in decisioni di credito più intelligenti. Condividi le categorie di rischio con il team recupero, priorizza le strategie di collection in base al rischio cliente e utilizza direttamente nelle revisioni credito i dati di pagamento reali, i rating dei debitori e le promesse di pagamento. Scopri di più sulla riscossione dei crediti verso un cliente.
Invoice Delivery
Parti con il piede giusto nella relazione con il cliente. Raccogli le preferenze di consegna delle fatture durante l'onboarding e assicurati che le fatture raggiungano i contatti giusti sui canali giusti, riducendo dispute, ritardi di pagamento e attività di recupero superflue.
Cash Application
Pronto a rafforzare la tua strategia di gestione del credito?
Scopri come Esker aiuta i team finance ad automatizzare le valutazioni creditizie, migliorare la visibilità sul rischio e prendere decisioni più intelligenti a sostegno di cash flow e crescita dell'azienda.
Domande frequenti
Cos'è la gestione del credito?
La gestione del credito è l'insieme di attività, strumenti e policy con cui un'azienda B2B valuta, approva e monitora il credito commerciale concesso ai clienti. Un software dedicato sostituisce i processi manuali con l'automazione delle richieste di credito online, dei modelli di scoring, dell'assegnazione dei limiti, dei workflow approvativi e del monitoraggio continuo della salute del portafoglio crediti. Puoi approfondire gli strumenti e le strategie di gestione del rischio di credito sul nostro blog.
Il software Esker Credit Management è pensato per le banche commerciali?
No. Esker Credit Management è progettato per aziende B2B nei settori manifatturiero, distribuzione all'ingrosso, tecnologia e servizi corporate. Aiuta a gestire il rischio del credito commerciale e la salute dei crediti nelle filiere B2B. Non è una soluzione per il credito al consumo, i punteggi personali, l'erogazione di prestiti retail o il reporting regolamentare bancario.
Come si integra Esker con gli ERP aziendali e i software di contabilità clienti?
Esker offre integrazioni native e sicure con i principali ecosistemi ERP: SAP, Oracle, Microsoft Dynamics e altri sistemi finance. Sincronizza in tempo reale limiti di credito, stato delle fatture aperte e workflow sugli ordini bloccati, garantendo integrità del dato, regole di credito predefinite e controlli data-driven in tutto l'ambiente IT aziendale.