¿Cuál es el mejor software de cuentas por cobrar?

¿Cuál es el mejor software de automatización de cuentas por cobrar?

Esa es la gran pregunta. Y la respuesta honesta es que no existe un «mejor» software de cuentas por cobrar en abstracto: existe el mejor para tu empresa, tu ERP, tu sector y tu volumen de facturas. Para ayudarte a decidir con criterio, hemos preparado una comparativa de las principales plataformas B2B de automatización de cuentas por cobrar.

Esker

Fundada en 1985, Esker cuenta con 15 sedes en todo el mundo, con central corporativa en Lyon (Francia) y central estadounidense en Middleton (Wisconsin). Su plataforma atiende principalmente a los sectores de ciencias de la vida, químico, lujo, alimentación y bebidas, industria manufacturera y electrónica.

Funcionalidades clave del software de cuentas por cobrar

Desde la gestión del crédito, la facturación y los pagos hasta la conciliación de cobros, los cargos de clientes y la gestión de cobros, Esker automatiza y conecta cada paso del proceso invoice-to-cash (I2C).

• Onboarding seguro de clientes.
• Seguimiento, revisión y validación de solicitudes de crédito según tu política de crédito.
• Aprobación de crédito, monitorización del riesgo y análisis de estados financieros.
• Envío automatizado de facturas por correo postal, fax, email, EDI o portal, con cumplimiento normativo en más de 60 países.
• Visibilidad en tiempo real del estado de entrega de las facturas.
• Portal de pagos con programación, domiciliación y gestión de descuentos en más de 40 países y 135 divisas.
• Gestión de remesas y conciliación automática de pagos.
• Recepción, centralización y verificación de reclamaciones y cargos de clientes.
• Recordatorios de pago automáticos.
• Portal de autoservicio para que los clientes consulten facturas, extractos, historial de cuenta y opciones de pago.
• Aplicación móvil Esker Anywhere™.
• Paneles de control e informes detallados personalizables.

Capacidades de IA

Esker Synergy AI asiste a los equipos de cuentas por cobrar en tareas como:

• Triaje y enrutamiento de correos entrantes para identificar remesas y avisos de pago.
• Extracción de datos de remesas, ficheros de pago, notas de débito, solicitudes de crédito, etc.
• Conciliación de pagos con facturas cuando faltan datos de remesa.
• Sugerencias inteligentes para resolver excepciones y descuadres.
• Clasificación de reclamaciones por tipo y asociación con el cliente o la factura correspondiente.
• Previsión de la fecha de llegada de los pagos a partir del histórico de facturas, pagos y comportamiento del cliente.
• Análisis del contexto del cliente y del riesgo de impago para priorizar las acciones de cobro.
• Sugerencia de respuestas a consultas de clientes y resumen de hilos de conversación largos.

Además, Esker Synergy Agent acompaña al usuario dentro de la solución: le guía por las funcionalidades, le da acceso a la documentación relevante y genera informes o gráficos bajo demanda.

Integración con otros sistemas ERP

Esker ofrece integraciones preconstruidas con los principales ERP y CRM del mercado. También es compatible con cualquier ERP a través de APIs REST o intercambios basados en ficheros. Además, se integra con multitud de herramientas y proveedores del ecosistema de cuentas por cobrar:

• Altares, Dun & Bradstreet, CreditRiskMonitor, Ellisphere y Experian para la gestión del crédito.
• Stripe, Wind River Financial, Jack Henry & Associates y Boost Intercept para los pagos, incluidos los pagos con tarjeta de crédito.

Implantación y soporte

Los plazos de implantación varían según el entorno y las necesidades del cliente. Una vez desplegada la solución, cada cliente cuenta con un customer advocate dedicado durante los primeros 90 días de uso, que se encarga de:

• Reuniones de seguimiento cada dos semanas durante los tres primeros meses.
• Ayuda en la creación de informes personalizados.
• Ayuda en la configuración de vistas y paneles de control.
• Conexión con recursos de formación adicionales.

Superados los primeros 90 días, el cliente puede elegir entre tres niveles de soporte continuo:

• Standard: acceso a los recursos online de Esker, base de conocimiento, documentación y formación.
• Silver: customer advocate dedicado, informes personalizados, vistas y paneles de control, revisiones de negocio y análisis de mejora de procesos.
• Gold: todo lo anterior más métricas operativas, workshops con el customer advocate y dos pases gratuitos a la Esker All Access Conference.

Plataforma global

Esker ofrece una suite completa de soluciones de cuentas por cobrar y automatización financiera con IA que cubre dos grandes procesos:

• Source-to-Pay (S2P)

  • Sourcing.
  • Gestión de proveedores.
  • Gestión de contratos.
  • Compras.
  • Cuentas por pagar.
  • Gestión de gastos.
  • Pagos y financiación de la cadena de suministro.

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• Order-to-Cash (O2C)
  • Gestión del crédito.
  • Gestión de incidencias.
  • Gestión de pedidos.
  • Envío de facturas.
  • Procesamiento de pagos.
  • Conciliación de cobros.
  • Reclamaciones y cargos de clientes.
  • Gestión de cobros.

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Billtrust

Fundada en 2001, Billtrust cuenta con oficinas en California, Nueva Jersey y Tennessee, y con presencia internacional en India y Polonia. Se dirige a los sectores de manufactura, distribución, equipamiento y maquinaria pesada, transporte y logística, servicios profesionales, retail y sanidad.

Funcionalidades clave del software de cuentas por cobrar

• Envío automatizado de facturas multicanal.
• Informes en tiempo real sobre el éxito del envío de facturas.
• Aceptación de todos los métodos de pago principales, incluida la tarjeta de crédito.
• Procesamiento straight-through de facturas.
• Extracción de datos de remesas y conciliación automática de pagos.

Capacidades de IA

Billtrust Insights360 es una capa de IA integrada en toda la plataforma que:

• Estima la probabilidad de pago y detecta anomalías.
• Genera alertas sobre posible fraude y riesgo.
• Gestiona decisiones de crédito, incluidas aprobaciones o rechazos y ajustes al alza o a la baja del límite.
• Marca cuentas de alto riesgo para revisión.
• Prioriza qué clientes contactar según el comportamiento de pago, la utilización del crédito, la morosidad y el saldo pendiente.
• Recomienda el mejor momento y canal para las acciones de cobro.
• Habilita llamadas VoIP con transcripción, preparación de la llamada y creación de tareas asistidas por IA.

Integración con otros sistemas ERP

Billtrust ofrece conectores con más de 40 sistemas ERP y entidades financieras, incluidos SAP ECC y SAP S/4HANA, así como con más de 260 portales de cuentas por pagar.

Implantación y soporte

El centro de ayuda de Billtrust incluye instrucciones paso a paso, resolución de problemas y un asistente virtual con IA que ayuda a encontrar respuestas o abrir un caso de soporte, sin necesidad de iniciar sesión. El portal de soporte permite a los clientes con acceso enviar nuevos casos, gestionar o escalar los existentes y consultar la información de las últimas versiones.

Plataforma global

La plataforma Billtrust se compone de dos ofertas complementarias: Cash Engine (facturación y pagos) y Cash Accelerator (crédito, cobros y conciliación de cobros), que se pueden contratar por separado o de forma conjunta.

SAP

Fundada en 1972, SAP es el estándar global del software ERP. Con oficinas en 130 países, atiende a una amplia variedad de sectores, desde la construcción y el sector inmobiliario hasta las telecomunicaciones, defensa y seguridad, sector público, agroindustria, retail, industria manufacturera, servicios financieros o energía y recursos naturales.

Funcionalidades clave de S/4HANA Cloud para cuentas por cobrar

• Gestión del crédito, cobros e incidencias de clientes.
• Facturación y pagos online mediante domiciliación bancaria, tarjeta de crédito, pagos peer-to-peer y otros métodos orientados al cliente (con el complemento SAP Digital Payments).
• Evaluación y monitorización del riesgo de crédito, con scoring automatizado y cálculo de límites.
• Evaluación de crédito y comprobaciones en tiempo real sobre los documentos de venta (con la solución SAP S/4HANA Cloud for Credit Integration).
• Gestión de límites de crédito y liberación de pedidos bloqueados.
• Conciliación de cobros y reconciliación automatizadas.
• Paneles de control 360° con analítica en tiempo real integrada.

Capacidades de IA

SAP Accounts Receivable Assistant apoya a los equipos con:

• Focalización de los gestores de cobros en las cuentas más críticas.
• Contexto y antecedentes de cada cliente en una sola vista.
• Recomendaciones de next best action.
• Preparación y envío de comunicaciones al cliente.
• Creación de incidencias a partir de las comunicaciones con el cliente.
• Visualización unificada de partidas vencidas, saldos, casos de incidencia, promesas de pago, reenvíos e historial de contactos.

Integración con otros sistemas ERP

La gestión del crédito de SAP se conecta con los sistemas SAP internos y con proveedores externos de información. El intercambio de datos se realiza mediante interfaces XML, por lo que puede integrarse tanto con sistemas SAP como con soluciones de terceros.

Implantación y soporte

SAP ofrece paquetes de implantación específicos por producto para el go-live y la mejora continua. Impartidos por expertos de SAP, dan a los equipos acompañamiento práctico para adoptar el software y obtener resultados.

Los tres planes de soporte continuo disponibles son:

• Foundational success plan: recursos de onboarding, contenido de formación en autoservicio, soporte de software y servicios de seguridad.
• Advanced success plan: todo lo anterior más orientación en innovación y adopción, y guía de calidad y proceso impulsada por IA.
• Max success plan: todo lo anterior más un success plan manager dedicado, SLAs de respuesta premium, servicios de asesoría en transformación y adopción de casos de uso de IA a medida.

Plataforma global

El ecosistema SAP incluye una amplia gama de herramientas de transacciones financieras: gestión de facturas, pagos, cuentas por cobrar y por pagar, contabilidad, gestión de viajes y más.

Sidetrade

Fundada en 2000, Sidetrade tiene oficinas en Norteamérica, Europa y Asia-Pacífico, y atiende a clientes en 85 países. Se centra en los sectores de construcción y minería, gran consumo, servicios financieros, tecnología, ciencias de la vida, manufactura, retail, servicios profesionales, transporte y logística, y utilities.

Funcionalidades clave del software de cuentas por cobrar

Sidetrade ofrece una plataforma modular con ocho herramientas order-to-cash: gestión del riesgo de crédito, facturación electrónica, gestión de cobros, gestión de incidencias, conciliación de cobros, cargos de clientes, analítica y portal de autoservicio para el cliente. Estas soluciones permiten:

• Automatizar la evaluación del riesgo de crédito.
• Controlar y monitorizar el seguro de crédito.
• Dar soporte a la decisión sobre liberación de pedidos.
• Automatizar la facturación electrónica.
• Reconciliar pedidos y facturas.
• Priorizar, segmentar y ejecutar acciones next best action de cobro.
• Orquestar la comunicación multicanal con el cliente.
• Centralizar la captura y resolución de incidencias.
• Hacer seguimiento del ciclo de vida de cada caso.
• Habilitar la conciliación de pagos zero-touch.
• Ofrecer analítica de cash y previsiones.
• Dar al cliente acceso directo a extractos, facturas, apertura de disputas y opciones de pago.

Capacidades de IA

El software de Sidetrade incorpora dos tipos de agentes de IA: Aimee agents y customer agents.

Los Aimee agents son agentes listos para desplegar que ejecutan acciones de forma autónoma dentro de los flujos existentes del ciclo O2C, siempre bajo reglas de negocio y supervisión humana. Sus principales acciones son:

• Resúmenes de datos.
• Respuestas optimizadas generadas automáticamente.
• Llamadas salientes autónomas.
• Informes financieros instantáneos.
• Escalado y gobernanza.
• Ejecución multilingüe.

Los customer agents son agentes a medida que el usuario construye y despliega para adaptarlos a cualquier proceso, política o flujo de trabajo de su empresa, sin necesidad de escribir código.

Además, Aimee IQ es la interfaz conversacional con la que los usuarios interactúan con el software de Sidetrade: hacen una pregunta, obtienen un insight y lanzan una acción desde un solo lugar.

Integración con otros sistemas ERP

El software de Sidetrade se conecta con los sistemas ERP, CRM, facturación, banca y comunicaciones existentes a través de su plataforma central.

Implantación y soporte

Sidetrade imparte una media de 5.000 horas de formación al año en seis idiomas y ofrece itinerarios de certificación para administradores, credit managers y gestores de cobros.

Plataforma global

Sidetrade ofrece una suite modular de herramientas O2C que incluye e-ordering, facturación electrónica, gestión de cobros, gestión de incidencias, conciliación de cobros, cargos de clientes, analítica y portal de autoservicio para el cliente.

Versapay

Fundada en 2006, Versapay tiene oficinas en Atlanta (Georgia) y Miami (Florida), con empleados en Estados Unidos y Canadá. Atiende principalmente a los sectores de manufactura, distribución mayorista y servicios profesionales.

Funcionalidades clave del software de cuentas por cobrar

• Facturación digital, facturación recurrente automatizada y envío electrónico.
• Portal de autoservicio para que el cliente pague, actualice su información de pago y gestione incidencias.
• Análisis de patrones de pago y estrategias de cobro personalizadas.
• Aceptación de pagos vía facturas digitales, portales de cliente y terminales virtuales.
• Conciliación de pagos y procesamiento straight-through.
• Métricas, paneles de control y pistas de auditoría en tiempo real.

Capacidades de IA

Versapay integra IA en toda su plataforma para ayudar en tareas como:

• Conciliación inteligente de pagos.
• Segmentación de clientes por nivel de riesgo de impago.
• Predicción de cobros entrantes.
• Previsión de flujo de efectivo.

Integración con otros sistemas ERP

Versapay ofrece integración nativa con varios de los ERP más habituales, incluidos Oracle NetSuite, Microsoft Dynamics 365 Business Central, NAV y F&SCM, y Sage Intacct. También se puede configurar para intercambiar datos con cualquier ERP mediante ficheros o APIs. Además, se conecta con servicios bancarios existentes, incluidos los servicios de lockbox.

Implantación y soporte

Versapay pone a disposición del cliente un portal de soporte, así como recursos de buenas prácticas y formación en autoservicio.

Plataforma global

La plataforma de automatización de cuentas por cobrar de Versapay reúne facturación, gestión de cobros, pagos, conciliación de cobros e informes en un solo lugar.

¿Qué software puedo usar para controlar las cuentas por cobrar y pagar?

Al evaluar plataformas de cuentas por cobrar, conviene que los equipos financieros tengan presentes seis puntos clave.

Experiencia y madurez del proveedor. ¿Cuánta trayectoria tiene el proveedor en IA agentiva, automatización y machine learning aplicados a los procesos de facturación y cobro?

Escalabilidad global. ¿Dispone de una red de centros de datos capaz de garantizar el rendimiento y ampliar la capacidad de proceso sin impactar en producción?

Seguridad y cumplimiento normativo. ¿La solución sigue protocolos de seguridad estrictos y cumple con las regulaciones del sector? Un buen software debe minimizar el riesgo de errores y proteger los datos sensibles de clientes y cuentas bancarias.

Personalización y flexibilidad. ¿El proveedor ofrece soporte continuo y formación para asegurar una transición exitosa? ¿Las herramientas se adaptan a los requisitos específicos de tu negocio, con una interfaz intuitiva para todos los usuarios?

Capacidades de integración. ¿La solución se integra fácilmente con tu entorno ERP, tus aplicaciones internas y tus proveedores externos de datos? La integración con otros sistemas es lo que evita silos y duplicidades.

Coste y ROI. ¿La solución aporta un retorno aceptable para tu proyecto y mejora de verdad la eficiencia operativa y la toma de decisiones financieras?

¿Qué programa puedo usar para hacer cuentas de cobro? Automatización que genera resultados en empresas B2B

Un buen software de cuentas por cobrar transforma la contabilidad de clientes: reduce la carga de trabajo manual, acelera la gestión de cobros, mejora los recordatorios de pago, sincroniza la fecha de vencimiento con el ERP y ofrece visibilidad en tiempo real del rendimiento de las cuentas. El resultado: reducción del DSO, mejor flujo de efectivo y decisiones basadas en datos.

¿Crees que Esker puede ser la plataforma adecuada para automatizar tus procesos de facturación y cobro? Antes de decidir, escucha lo que dicen nuestros clientes actuales y descubre cómo ayudamos a los equipos financieros a acelerar la recaudación y el reconocimiento de ingresos visitando nuestra página dedicada al software de gestión de cuentas por cobrar.

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