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NederlandsKreditmanagement-Software für B2B-Teams
Esker verbindet externe Bonitätsdaten in Echtzeit mit dem internen Zahlungsverhalten Ihrer Kunden. So senken Sie das Ausfallrisiko, vermeiden gesperrte Aufträge und schaffen die Grundlage für profitables Wachstum. Als umfassende Kreditmanagement-Software gibt Ihnen unsere Lösung die Geschwindigkeit und Transparenz, die moderne Finanzabteilungen heute brauchen – über den gesamten Kreditzyklus hinweg.
Kreditrisiko-Monitoring als Wachstumstreiber
In einem volatilen Marktumfeld müssen Finanzteams Wachstum vorantreiben, Risiken steuern, den DSO senken und die Liquidität schützen. Manuelle Prozesse und fragmentierte Daten begrenzen jedoch die Transparenz, verzögern Entscheidungen und führen zu inkonsistenten Ergebnissen. Mit Esker wird effektives Kreditmanagement zum strategischen Hebel: Unternehmen erkennen potenzielle Risiken früher, bevor sie den Ergebnisbeitrag belasten.
Schnellere, fundierte Kreditentscheidungen
KI-gestütztes Risk-Assessment und automatisierte Freigabezyklen verkürzen die Bearbeitungszeiten und sorgen für konsistente Entscheidungen im gesamten Unternehmen.
Echtzeit-Transparenz über das Kreditrisiko
Interne und externe Daten laufen in einer Ansicht zusammen. Ihr Team überwacht Exposures, erkennt Verschlechterungen der Kreditwürdigkeit frühzeitig und trifft proaktive Entscheidungen auf Basis relevanten Datenmaterials.
Zusammenarbeit als Wachstumsmotor
Finanz- und Vertriebsteams arbeiten mit denselben Insights und Workflows. So wird das Kreditmanagement zum Baustein eines skalierbaren Order-to-Cash-Prozesses.
Messbare Ergebnisse mit der Kreditmanagement-Plattform von Esker
DSO senken und Working Capital optimieren Datenbasierte Kreditentscheidungen verbessern den Cashflow und stärken die finanzielle Sicherheit.
Zahlungsausfälle um bis zu 25 % reduzieren Kreditrisiken werden früher erkannt – Sie können handeln, bevor spürbare Zahlungsausfälle entstehen.
Gesperrte Aufträge um 30 % reduzieren
Predictive Analytics und Echtzeit-Risikodaten verhindern unnötige Auftragssperren und halten Ihren Umsatz in Bewegung.
So funktioniert die Kreditmanagement-Software von Esker im Kreditzyklus
Esker Credit Management bündelt alle Aufgaben in einer Oberfläche: Kundensituationen bewerten, Kreditanträge bearbeiten und auf Risikosignale reagieren, bevor sie Aufträge, Cashflow oder Kundenbeziehung belasten.
01
Kundenonboarding digitalisieren
Ersetzen Sie Papierformulare, E-Mail-Schleifen und Excel-Tabellen durch anpassbare, im Corporate Design gestaltete Online-Kreditanträge. Die Datenqualität steigt von Anfang an.
02
Kundenrisiko-Intelligenz zentralisieren
Alle relevanten Daten in einer 360°-Sicht: ERP-Daten, Jahresabschlüsse, Bewertungen von Auskunfteien, Informationen zu Kreditversicherungen, Zahlungsverhalten und offene Forderungen.
03
Risiken KI-gestützt analysieren
Esker Synergy AI extrahiert Finanzdaten, fasst Kundensituationen zusammen, erkennt Warnsignale und schlägt die nächsten Schritte vor.
04
Kreditentscheidungen und Freigaben automatisieren
Unternehmensweite Risikomatrizen, Scorecards und Workflow-Regeln berechnen Kreditscores, schlagen Kreditlimite vor und leiten Anträge an die richtigen Genehmiger weiter. Routinefälle laufen automatisch, Ausnahmen bleiben unter voller Kontrolle und im Einklang mit den Richtlinien für das Kreditmanagement.
05
Risiko überwachen, Cashflow sichern
Dashboards und Alerts in Echtzeit signalisieren Limitüberschreitungen, Ratingänderungen, gesperrte Aufträge und weitere Frühwarnsignale.
Ergebnisse unserer Kunden mit Esker Credit Management
KI für intelligentere Kreditentscheidungen
Kreditmanagement ist mehr als Datenzugang: Es geht darum, im richtigen Moment die richtige Entscheidung zu treffen. Wenn sich Risiken verändern, brauchen Finanzteams intelligente KI-Agenten, die Kreditanalysten aktiv unterstützen – der neue Standard in der Kreditanalyse.
Esker AI Agent für das Kreditmanagement
- Priorisiert kritische Aufgaben und Kreditvorgänge
- Fasst Kundensituationen in Sekunden zusammen
- Zeigt zentrale Risikosignale sofort an
- Empfiehlt konkrete Aktionen für bessere Kreditentscheidungen
- Entlastet Kreditanalysten von Routineaufgaben
Autonome Analyse von Finanzabschlüssen
- Extrahiert und analysiert Abschlüsse automatisch
- Berechnet zentrale Finanzkennzahlen in Sekunden
- Erstellt klare Performance-Übersichten
- Beschleunigt Finanzprüfungen um bis zu 90 %
Predictive Risk & gesperrte Aufträge
- Erkennt Kreditrisiken frühzeitig per KI
- Identifiziert Risikoprofile von Kunden proaktiv
- Reduziert unnötige Auftragssperren
- Liefert Risiko-Alerts in Echtzeit
Zentrale Funktionen von Esker Credit Management
Agentische KI für Kreditteams
Ein spezialisierter KI-Agent unterstützt die Priorisierung, antizipiert Risiken und beschleunigt Finanzanalysen.
Integration von Auskunfteien und Kreditversicherern
Über APIs verbinden Sie Auskunfteien und Versicherer nahtlos (z. B. Altares Dun & Bradstreet, Creditsafe, Experian). Kreditentscheidungen basieren so auf aktuellen externen Daten, Policen bleiben effizient verwaltet.
Kreditscoring und Risikobewertung
Individuell konfigurierbare Scorecards bewerten das Kundenrisiko und stützen konsistente, datenbasierte Kreditentscheidungen – exakt nach Ihren Kriterien.
Automatisierte Auftragsfreigabe und -sperre
Sperren und Freigaben laufen automatisch – auf Basis der aktuellen Risikobewertung und Ihrer Kreditrichtlinien.
360°-Sicht auf das Kundenrisiko
Interne Daten, Finanzkennzahlen, Zahlungsverhalten und Erkenntnisse aus dem Mahnwesen laufen an einer Stelle zusammen
So haben Sie das Kundenrisiko jederzeit im Blick, treffen fundierte Entscheidungen und managen Kreditlimite über den gesamten Order-to-Cash-Zyklus mit mehr Sicherheit.
E-BOOK
Kredit- und Forderungsprozesse gemeinsam optimieren
Bringen Sie Ihre Finanz-Workflows in Einklang: Working Capital schützen, Umsatz sichern und offene Forderungen minimieren.
Kreditmanagement für alle Rollen im Order-to-Cash-Prozess
CFOs und Finanzleitung
So unterstützt Esker
Globale Dashboards liefern Transparenz über Kreditexposure, Policy-Compliance und Portfoliorisiken.
Business Impact
Bessere Vorhersagbarkeit des Working Capital, stärkere interne Kontrollen und profitables B2B-Wachstum.
Kreditmanager
So unterstützt Esker
Standardisierte, automatisierte Kreditrichtlinien, Portfolio-Monitoring in Echtzeit und volle Transparenz über Teamleistung und Entscheidungsprozesse.
Business Impact
Konsistentere Entscheidungen, weniger manuelle Arbeit und mehr Kontrolle über das Kreditrisiko im gesamten Portfolio.
Kreditanalysten
So unterstützt Esker
Der Synergy Agent priorisiert Aufgaben, analysiert Finanzdaten automatisch und liefert kontextbezogene Empfehlungen.
Business Impact
Weniger Zeit für Routine – Kreditanalysten konzentrieren sich auf kritische Kunden und treffen schneller präzise, konsistente Entscheidungen.
Vertriebsteams
So unterstützt Esker
Mobiler Zugriff auf Kreditinformationen, direkte Bonitätsprüfungen und nahtlose Zusammenarbeit mit dem Finanzteam über gemeinsame Tools und Workflows.
Business Impact
Kürzere Verkaufszyklen, weniger Reibung mit der Finanzabteilung und mehr Abschlüsse ohne zusätzliches Risiko.
Kreditmanagement über den gesamten Order-to-Cash-Zyklus verbinden
Ein effizienter Order-to-Cash-Prozess beginnt beim Kreditmanagement. Esker verbindet Kredit, Rechnungsstellung, Mahnwesen, Zahlungszuordnung und Reklamationsmanagement in einem System. Zentrale Daten und automatisierte Prozesse entlang des gesamten Kundenlebenszyklus lösen Silos auf, verbessern die Transparenz und beschleunigen die Überwachung der offenen Forderungen. Wie das konkret gelingt, zeigt unser Beitrag DSO senken, Risiken reduzieren.
Forderungsmanagement
Zahlungsverhalten wird zur Grundlage klügerer Kreditentscheidungen. Teilen Sie Risikokategorien mit dem Mahnwesen, priorisieren Sie Mahnstrategien nach Kundenrisiko und nutzen Sie Zahlungsverhalten, Payer-Ratings und Zahlungszusagen direkt in Ihren Kreditprüfungen.
Bereit, Ihre Kreditmanagement-Strategie zu stärken?
Erfahren Sie, wie Esker Finanzteams dabei unterstützt, Bonitätsprüfungen zu automatisieren, Risikotransparenz zu erhöhen und intelligentere Entscheidungen für Cashflow und Wachstum zu treffen.
Häufig gestellte Fragen
Was ist die Definition von Kreditmanagement?
Eine Kreditmanagement-Software unterstützt B2B-Unternehmen dabei, das finanzielle Risiko der Gewährung von Lieferantenkrediten an gewerbliche Kunden zu bewerten, zu überwachen und zu steuern. Manuelle Abläufe werden durch Automatisierung ersetzt: Online-Kreditanträge, Scoring-Modelle, Vergabe von Kreditlimiten, Genehmigungsrouting und kontinuierliche Portfolioüberwachung – zentrale Begriffe des Kreditmanagements, die in einer einzigen Lösung zusammenlaufen.
Ist die Kreditmanagement-Software von Esker für Geschäftsbanken konzipiert?
Nein. Esker Credit Management richtet sich speziell an B2B-Unternehmen aus Fertigung, Großhandel, Technologie und Unternehmensdienstleistungen. Die Lösung steuert das Warenkreditrisiko und die Debitorengesundheit in Lieferketten – nicht das Privatkreditgeschäft, das Retail-Loan-Origination oder das aufsichtsrechtliche Reporting von Banken.
Wie integriert sich Esker in ERP- und Debitorenbuchhaltungs-Systeme?
Esker bietet native, sichere Integrationen für die großen ERP-Ökosysteme, darunter SAP, Oracle, Microsoft Dynamics und weitere Finanzsysteme. Kreditlimits, offene Rechnungsstände und Sperr-Workflows werden in Echtzeit synchronisiert – für konsistente Datenbasis, klare Kreditregeln und datenbasierte Kontrolle in Ihrer gesamten IT-Landschaft.