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NederlandsSoftware de Credit Management con IA para equipos B2B
Esker combina datos externos de riesgo de crédito en tiempo real con el comportamiento de pago interno de tus clientes para reducir la exposición a impagados, evitar pedidos bloqueados y sostener un crecimiento del negocio rentable. Como plataforma integral de credit management, ayudamos a los equipos de crédito a recorrer con soltura ciclos de crédito complejos, con la rapidez y la visibilidad que exigen las finanzas modernas.
Convierte la supervisión del riesgo en palanca de crecimiento rentable
En un entorno empresarial cada vez más volátil, los equipos financieros tienen que hacer crecer las operaciones comerciales, reducir el DSO y proteger el flujo de caja al mismo tiempo. Los procesos manuales y los datos dispersos, sin embargo, restan visibilidad, ralentizan la toma de decisiones y generan resultados inconsistentes. Esker transforma la gestión del riesgo de crédito en una ventaja estratégica que permite anticipar problemas de liquidez antes de que afecten a la cuenta de resultados.
Decisiones de crédito más rápidas y coherentes
Reduce los tiempos de análisis y homogeneiza los criterios en toda la organización con evaluaciones de riesgo y ciclos de aprobación asistidos por IA.
Visibilidad en tiempo real del riesgo de crédito
Centraliza los datos internos y externos para vigilar tu exposición, anticipar el deterioro de la solvencia y tomar decisiones proactivas y bien fundamentadas.
Colaboración al servicio del crecimiento
Conecta a los equipos de finanzas y ventas mediante flujos de trabajo compartidos y convierte el credit management en un motor de un ciclo order-to-cash eficiente y escalable.
Resultados de negocio con la plataforma de credit management de Esker
Reduce el DSO y optimiza el circulante Toma decisiones de crédito más rápidas y basadas en datos para mejorar el flujo de caja y reforzar el capital circulante.
Recorta hasta un 25 % los impagados en balance Detecta antes el riesgo de crédito de cada cliente y actúa antes de que se convierta en una pérdida significativa.
Reduce un 30 % los pedidos bloqueados
Con modelos predictivos e indicadores de riesgo en tiempo real, evita retenciones innecesarias y mantén los ingresos en movimiento.
Cómo funciona Esker Credit Management a lo largo del ciclo de crédito
Esker Credit Management pone a tu disposición un único espacio de trabajo para revisar la situación de cada cliente, gestionar las solicitudes de crédito y actuar sobre las señales de riesgo antes de que afecten a los pedidos, al cash-flow o a la relación comercial.
01
Digitaliza la incorporación de clientes
Sustituye formularios, correos y hojas de cálculo por solicitudes de crédito online personalizables y con tu propia marca. Estandariza el onboarding y mejora la calidad del dato desde el primer contacto.
02
Centraliza la inteligencia de riesgo
Reúne datos internos y externos en una vista 360° del cliente: ERP, estados financieros, información de agencias de crédito, seguro de crédito, comportamiento de pago y evolución de los saldos de cuentas por cobrar.
03
Analiza el riesgo con la ayuda de la IA
Aprovecha Esker Synergy AI para extraer datos financieros, resumir la situación del cliente, detectar señales de riesgo y proponer la mejor acción a seguir.
04
Automatiza decisiones y aprobaciones de crédito
Aplica de forma automática matrices de riesgo, scorecards y reglas de workflow para calcular puntuaciones, sugerir límites de crédito y enrutar las aprobaciones a los responsables adecuados. Las decisiones habituales se resuelven solas; las excepciones siguen bajo control y conformes a la política.
05
Vigila el riesgo y protege el cash-flow
Sigue el riesgo por cliente y por cartera con cuadros de mando y alertas en tiempo real ante superación de límites de crédito, cambios de rating, pedidos bloqueados u otras señales tempranas.
Resultados de clientes con Esker Credit Management
Una IA pensada para tomar mejores decisiones de crédito
Gestionar el crédito no consiste solo en acceder a los datos: consiste en tomar la decisión correcta en el momento correcto. A medida que evolucionan los riesgos, los equipos financieros necesitan agentes de IA que acompañen activamente esa toma de decisiones. Ese es el nuevo estándar del análisis de crédito.
Esker AI Agent para credit management
- Prioriza las tareas y acciones críticas de crédito
- Resume la situación del cliente en segundos
- Destaca al instante las principales señales de riesgo
- Recomienda acciones para decisiones más acertadas
- Ayuda a la figura de credit manager y a los analistas a centrarse en las prioridades
Análisis autónomo de estados financieros
- Extrae y analiza los estados financieros de forma automática
- Calcula al instante los principales ratios financieros
- Genera resúmenes de rendimiento claros
- Acelera las revisiones financieras hasta un 90 %
Riesgo predictivo y pedidos bloqueados
- Detecta antes el riesgo de crédito gracias a la IA
- Identifica de forma proactiva los perfiles de riesgo por cliente
- Reduce los bloqueos de pedidos innecesarios
- Ofrece alertas de riesgo predictivas en tiempo real
Funcionalidades clave de Esker Credit Management
IA agéntica para equipos de crédito
Prioriza el trabajo y acompaña la toma de decisiones con un agente especializado que anticipa riesgos y agiliza el análisis financiero.
Integración con agencias de crédito y seguros
Conecta vía API con las principales agencias (por ejemplo, Altares Dun & Bradstreet, Experian, Creditsafe) y aseguradoras para enriquecer las decisiones con datos externos en tiempo real y gestionar tus pólizas con eficacia.
Puntuación de crédito y evaluación de riesgo avanzadas
Diseña y aplica scorecards a medida para evaluar la solvencia de cada cliente y sostener políticas de crédito coherentes y basadas en datos.
Liberación y bloqueo de pedidos automatizados
Reduce la intervención manual automatizando bloqueos y liberaciones en función de la evaluación de riesgo en tiempo real y de tus políticas de crédito.
Vista 360° del riesgo por cliente
Combina en una sola pantalla los datos internos, los indicadores financieros, el comportamiento de pago y la información de recobro de impagados para gestionar el riesgo y decidir con mejor criterio.
Automatiza tus decisiones de crédito, vigila el riesgo de cada cliente y ajusta los límites con más seguridad a lo largo de todo el ciclo order-to-cash.
EBOOK
Optimiza crédito y cobros a la vez
Alinea tus flujos financieros para proteger el circulante, asegurar los ingresos y minimizar el saldo pendiente de cuentas por cobrar.
Credit management para cada equipo del ciclo order-to-cash
CFOs y responsables financieros
Cómo ayuda Esker
Aporta visibilidad global mediante cuadros de mando sobre la exposición de crédito corporativa, el cumplimiento de las políticas y el riesgo de cartera.
Impacto en el negocio
Mejora la previsibilidad del capital circulante, refuerza el control interno y asegura un crecimiento B2B rentable.
Credit managers
Cómo ayuda Esker
Estandariza y automatiza las políticas de crédito, vigila el riesgo de la cartera en tiempo real y ofrece visibilidad completa del rendimiento del equipo y de los procesos de decisión.
Impacto en el negocio
Mejora la coherencia de las decisiones, reduce la carga manual y refuerza el control del riesgo de crédito en toda la cartera de clientes.
Analistas de crédito
Cómo ayuda Esker
Con Synergy Agent, prioriza las tareas, analiza los datos financieros de forma automática y aporta recomendaciones contextuales para acelerar la toma de decisiones.
Impacto en el negocio
Ahorra tiempo en tareas de bajo valor, permite al analista centrarse en las cuentas críticas y agiliza decisiones de crédito más precisas y coherentes.
Equipos de ventas
Cómo ayuda Esker
Accede a la información de crédito desde cualquier lugar, envía solicitudes de comprobación de crédito y colabora con finanzas a través de herramientas y flujos compartidos.
Impacto en el negocio
Acelera los ciclos comerciales, reduce la fricción con finanzas y cierra más negocio sin asumir más riesgo.
Conecta el credit management con todo el ciclo order-to-cash
El credit management es el cimiento de un ciclo order-to-cash eficiente. Esker integra en un único sistema el crédito, la facturación, los cobros, la asignación de pagos y la gestión de cargos de clientes. Al centralizar los datos y automatizar los procesos a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente, Esker elimina silos, mejora la visibilidad y agiliza decisiones de crédito mejor fundamentadas.
Gestión de cobros
Convierte el comportamiento de pago en mejores decisiones de crédito. Comparte las categorías de riesgo con el equipo de cobros, prioriza las estrategias de recobro según el nivel de riesgo y aprovecha en tus revisiones el comportamiento de pago en tiempo real, los ratings de pagador y las promesas de pago.
¿Listo para reforzar tu estrategia de credit management?
Descubre cómo Esker ayuda a los equipos financieros a automatizar la evaluación de crédito, mejorar la visibilidad del riesgo y decidir con mejor criterio para sostener el flujo de caja y el crecimiento del negocio.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el credit management?
El credit management, o gestión del crédito, es el conjunto de procesos y decisiones con los que una empresa concede crédito a clientes, fija sus límites de crédito, vigila su capacidad de pago y actúa ante situaciones anómalas. Un software de credit management sustituye las tareas manuales por automatización: solicitudes online, modelos de puntuación, asignación de límites, flujos de aprobación y seguimiento continuo de la salud de la cartera.
¿Está pensado el credit management de Esker para bancos comerciales?
No. Esker Credit Management se ha diseñado específicamente para empresas B2B de sectores como industria, distribución mayorista, tecnología y servicios corporativos. Su ámbito es la gestión del crédito comercial y de la salud de las cuentas por cobrar dentro de la cadena de suministro. No cubre préstamos a particulares, scoring de crédito personal, originación de créditos minoristas ni el reporting regulatorio de la banca.
¿Cómo se integra Esker con los ERP y con el software de cuentas por cobrar?
Esker ofrece integración nativa y segura con los principales ecosistemas ERP: SAP, Oracle, Microsoft Dynamics y otros sistemas financieros. Sincroniza en tiempo real los límites de crédito, el estado de las facturas abiertas y los flujos de pedidos bloqueados para preservar la integridad del dato, aplicar reglas de crédito predefinidas y mantener controles basados en datos en todo el entorno IT.