El salto del CFO a la gestión predictiva

El papel del director financiero (CFO) en las organizaciones ha sufrido un vuelco en los últimos años. A diferencia de lo que sucedía en el pasado, cuando su principal función consistía en elaborar un presupuesto y velar por su cumplimiento, la figura actual del CFO ha cobrado un mayor peso en la empresa, exigiéndole una visión mucho más estratégica con calado en las decisiones de negocio. En este contexto, surge la Inteligencia Artificial (IA) como un elemento diferenciador, pudiendo convertirse en uno de sus mejores aliados. Para abordar el nuevo papel del CFO en la era de la IA, Esker ha organizado recientemente un webinar, adelanto de una próxima serie en la que profundizará con más detalle en la gestión financiera predictiva.

Jorge Corona, Director Comercial de Esker Ibérica, expuso a los asistentes la complejidad de anticiparse en el escenario actual, donde la incertidumbre económica está a la orden del día. “Es algo muy complejo, sobre todo si no te puedes apoyar en algo que te de una base sólida de información, esto es, datos, que han de ser fidedignos y en tiempo real”, precisó. En esencia, se trata de tomar decisiones basadas en datos contrastados más que en sensaciones o intuiciones.

A lo largo del webinar y con el fin de hacerlo aún más interactivo, Esker lanzó entre los participantes una encuesta anónima para medir la temperatura del escenario actual. Así, a la pregunta de si el papel del CFO ha crecido de manera significativa en los últimos  cinco años, un abrumador 94% asintió, con un 57,89% del total indicando que lo ha hecho mucho, incluyendo más responsabilidades estratégicas y tecnológicas. 

Este resultado está muy en la línea de los propios estudios que realiza Esker entre sus clientes, en los que un 82% de los CFO sostiene que ha visto crecer su papel de manera significativa en el último lustro, teniendo que anticipar escenarios, impulsar la estrategia y liderar el crecimiento empresarial.

La inconsistencia de datos se paga

Ante este escenario, una nueva pregunta interactiva reveló que más de un 88% de los participantes cuenta con su ciclo financiero automatizado, en su mayoría o de manera parcial, con un 3,85% totalmente automatizado. A este respecto, Belén Valencia, especialista en Soluciones Financieras de Esker, destacó la importancia de automatizar procesos para evitar la detección tardía de riesgos, como un retraso en un cobro de un cliente importante, una desviación en el presupuesto de un proyecto o un valor inesperado en el tipo de cambio si se trabaja con divisas. 

“Es necesario contar con herramientas que monitorizan continuamente los datos financieros y generan alertas cuando algo se sale del patrón esperado”, indicó Belén Valencia. De ese modo, el CFO pasa de ser reactivo a proactivo, gestionando riesgos antes de que se conviertan en problemas más graves. No hacerlo puede, incluso, afectar a cómo se percibe a la empresa desde fuera en, por ejemplo la solicitud de crédito: “si los datos no son coherentes, la calificación baja y el coste de crédito aumenta”, destacó la especialista.

La necesidad de un partner de confianza

A pesar de los claros beneficios de automatizar para ser más predictivo, el 92% de los CFO considera que realizar previsiones financieras es un reto, y casi la mitad lo considera un desafío significativo. Aquí es dónde Esker, como plataforma integral que permite automatizar procesos críticos, puede marcar la diferencia, aplicando la IA y ofreciendo visibilidad en tiempo real con su Agentic AI Suite para la Oficina del CFO.

Belén Valencia puntualizó que “la IA no es una varita mágica, sino una herramienta complementaria”. La experta lo equiparó a un becario que, pese a descargar extraordinariamente de trabajo, precisa de supervisión. Jorge Corona remarcó la importancia de ‘domar’ a la IA, enseñándole casos específicos y guiándola para que aporte valor. El Director Comercial explicó que “nuestra IA avanzada es un lenguaje propio, no se trata de un ChatGPT o un Copilot abierto a todo el mundo”, de manera que cada empresa que lo utiliza lo entrena con sus propios datos que no comparte con nadie más, adecuándose a las necesidades de cada uno de los procesos.

Belén Valencia destacó que el afán de Esker es “convertirse en el partner de confianza tan eficiente el primer día como el último”, motivo por el cual destacó al equipo de Customer eXperience (CX), compuesto por la CX Manager María Madrazo y los CX Consultants Naara Borges, Patricia del Moral, Rosario Giannitrapani y Valeria Quintero, que acompaña al cliente durante toda esta gestión del proyecto. “La verdadera magia realmente ocurre cuando combinamos lo mejor de ambos mundos, personas y tecnología”, afirmó la especialista.

A lo largo de webinar, los participantes pudieron ver casos prácticos de la IA avanzada de Esker en los que analiza el tono emocional de los mensajes enviados por los clientes a Customer Service, los clasifica y redirige a las áreas pertinentes o, incluso, sugiere respuestas y acciones a tomar. Además, Belén Valencia introdujo la posibilidad de entablar conversaciones en lenguaje natural con el agente de IA de Esker, mostrando cómo éste es capaz de resolver problemas e interconectar departamentos para resolver incidencias, contextualizándolas y preservando toda la trazabilidad de las interacciones entre los distintos miembros del equipo.

Serie sobre gestión financiera predictiva

Este webinar sirvió de prólogo para la serie que Esker ofrecerá durante el próximo mes de febrero sobre gestión financiera predictiva, para la que ya está disponible el registro. Tal y como explicó Paloma Martínez, Marketing Campaign Specialist de Esker, este ciclo se compondrá de tres webinars, “diseñados para abordar los principales retos financieros actuales y cómo superarlos”. 

La responsable detalló como el primero de estos capítulos estará enfocado a los responsables de crédito, gestores de cobros y CFOs que buscan optimizar la liquidez. El segundo se dirigirá más a los equipos de cuentas por cobrar y a los analistas que necesitan mejorar la reclamación y la conciliación bancaria y, por último, el tercero está pensado para directores financieros  y responsables de auditoría que deben garantizar el cumplimiento legislativo. 

Paloma Martínez señalo que la intención de esta serie de webinars es “ayudar a que los CFO pasen de una gestión reactiva a la anticipación estratégica, impulsando decisiones basadas en datos y asegurando el crecimiento”, contando para ello con Esker y su plataforma que conecta todos los procesos en un ecosistema inteligente.

Si quieres ver el webinar ‘El nuevo papel del CFO en la era de la IA’ pincha aquí.